今年以来,兴业银行沈阳分行始终坚持引领辖内经营机构立足所在区域,以客户为中心,防范电信诈骗,助力“反欺诈”。其中,营口分行表现较为突出。

  近日,营口分行持续加强党建引领,不断提升风险识别意识,成功堵截一起电信诈骗的转账业务,有效保护了客户账户资金安全。

  客户冯某到兴业银行营口盼盼路社区支行要求办理转账业务,经办人员根据该行风险提示要求主动与客户沟通,询问相关交易背景等信息,通过反复情况核实,发现该笔交易的原由存在异常,疑似电信诈骗范畴,使该支行引起警觉,立即启动行动预案。

  客户冯某是一位老年客户,根据其描述,她收到国家安全部门短信,需要立即配合转账指定账户,保护自己的资金安全,同时由于该客户为军属,短信内容与她认知的情况吻合,故完全认可短信内容,要求配合转账。

  经办人员引导客户到社区支行行长办公室,二人耐心向客户解释网络诈骗的运作方式和欺诈风险,协助客户再次核实相关情况,并及时与其家人取得联系。

  最终,该笔疑似网络诈骗被成功拦截,使客户避免了可能的经济损失,最大限度的保障了客户的利益。事后该客户及家人特意到行赠送锦旗表达了谢意,对当天兴业银行干部员工的做法表示了肯定。

  营口分行将此次拦截案例在内部进行宣讲学习,要求全体员工立足本职岗位,运用专业知识,践行社会责任,为客户提供安全、优质服务,不断提高公众对网络诈骗的认知和警惕性。在未来,该行将继续加强员工培训和公众教育,为构建安全、健康的金融环境贡献力量。